5 خيارات للاستثمار الهابط للتصفح

5 خيارات الاستثمار السلبي للتصفح

كل سوق له نصيبه من المستثمرين الهابطين الذين يتوقعون حدوث أشياء سيئة.

ولحسن الحظ ، فإن أولئك الذين يعتقدون أن الأسهم جاهزة للسعر ، لديهم خيارات استثمارية جيدة لركوب الأسواق السيئة والازدهار في الأسواق الجيدة. يمكن أن تتحول إلى أسهم دفاعية عالية الجودة أو سندات الشركات لبناء محفظة آمنة نسبيا. أو يمكنهم الاستثمار في الصناديق المشتركة غير التقليدية مثل الصناديق التعاقدية المزعومة التي تشتري الأسهم المتعثرة أو الصناديق المتداولة ذات المخاطر الأعلى التي تراهن على مكاسب المؤشر.

إذا كانت شخصيتك تناسب العقلية الهبوطية ، فإن خبراء الاستثمار يقدمون العديد من خيارات الاستثمار التي يمكنك التفكير في اتباعها لاستراتيجية تجنب المخاطر.

في هذه الأيام ، هناك العديد من الأسباب التي تجعلك تتجه نحو الانخفاض. فالكونجرس مرتبك على الدوام ، وقد تجاوز الدين الوطني 16 تريليون دولار ، ويبيع سوق الأسهم حاليًا بتقييمات مرتفعة.

يقول آدم كوس ، المخطط المالي في دبلن ، أوهايو: "بالإضافة إلى ذلك ، لدينا خمس سنوات أخرى من أسواق الأسهم المتقلبة". "من خلال كونك دفاعيًا ، ستكون آمنًا نسبيًا".

لكن هناك أسباب أخرى أيضا. بالنسبة لمن يبلغ 10 سنوات من التقاعد ، لا بأس في أن تكون هابطًا لأنك ستحتاج قريبًا إلى أموالك ، كما يقول Koos. وينطبق الأمر نفسه على الاستثمار في دفع تكاليف الكلية عندما يقترب طفلك من سن الدراسة الجامعية ، كما يقول.

المزيد عن الاستثمار:

  • استثمار السندات في عالم اليوم منخفض الغلة
  • تبحث عن العائد في جميع الأماكن الخاطئة
  • معدلات منخفضة CD تترك هدوء سلم
  • الأسهم الموزعة للعودة العادية
  • نتوء ، خطوة ، إضافة طريقك إلى CD يعود
إنشاء تنبيه للأخبار لـ
"الاستثمار"

استثمر على المدى الطويل

أحذر من الوقوع في فخ أن تصبح مضارب على المدى القصير ، كما يقول ديفيد ليون ، مدير في Main Street Financial Management LLC في شيكاغو. ويضيف أن أفضل خطط الاستثمار وضعت على المدى الطويل. "من خلال التركيز على الطرق الآمنة ، ستخرج التقلبات" ، كما يقول.

استبعاد هذه الكلمات الحكيمة ، وهنا خمسة خيارات للاستثمار بالنسبة للمستثمرين الهابطين ، مع بعض المخاطر أكثر من غيرها.

الأسهم الدفاعية. ويركز هذا المسار الاستثماري المتميز للمستثمرين الهابطين على شراء الأسهم الدفاعية ذات العائدات المتسقة من الأرباح ، وانخفاض تقلبات سوق الأسهم ، والأرباح المستقرة ، كما يقول مايكل فار ، رئيس شركة Farr، Miller & Washington LLC في واشنطن العاصمة.

وتشمل القطاعات الرعاية الصحية والمرافق والمواد الغذائية الاستهلاكية ، والتي يمكن أن تكون مخزونات جيدة في الأوقات الصعبة. على سبيل المثال ، فإن شركات السلع الاستهلاكية مثل Proctor & Gamble و Coca-Cola هي رهانات جيدة ، كما يقول Farr. ويقول إن الأسهم الدفاعية لن ترتفع كثيراً في أوقات الازدهار. ولكن عندما ينخفض ​​السوق ، فسوف يقعون أقل بكثير من الأسهم الأخرى.

كما أن فار يحب أيضا مخزونات الخطيئة ، مثل الكحول ، وحتى شركات التبغ ، مثل مجموعة ألتريا جروب. التحول إلى أسهم نمو أعلى في الأرباح كلما أصبحت أكثر تفاؤلا ، كما يقول.

سندات الشركات عالية الجودة. إذا كنت متشائماً في سوق الأسهم ، فبدأ بتحويل بعض الأموال إلى سندات على مستوى الاستثمار ، كما يقول إيريك راندولف ، مدير الدخل الثابت في شركة هوبوود للخدمات المالية في غريت فولز بولاية فرجينيا. ويتم تصنيف سندات الشركات هذه على أساس BBB أو أعلى من السندات. الشركات المتعاقدة مثل ستاندرد آند بورز.

ويقول: "إنها أقل السندات محفوفاً بالمخاطر" ، نظراً إلى انخفاض معدلات التخلف عن السداد.

عندما يستكشف Randolph العائدات ، يقترح مقارنة السندات ذات الدرجة الاستثمارية بشهادات الإيداع التي توسطت فيها ، أو تلك المباعة من خلال شركة وساطة أو شركة أخرى غير البنك. يجب أن تحقق السندات عائدات أعلى. يقول: "إن لم يكن الأمر كذلك ، فهم لا يستحقون استثمارك". إنها أيضًا أداة تنويع كبيرة نظرًا لأن السندات والأسهم تتحرك في اتجاهين متعاكسين ، كما يقول.

بالتأكيد ، قد ترغب في التمسك بأموال السندات ، يقول راندولف. ويقول إن معظم المستثمرين غير مؤهلين لتداول السندات لأنهم يحتاجون إلى وقت وتدريب للبحث.

الصناديق العكسية المتداولة في البورصة. تراهن هذه الصناديق المتداولة الأكثر غرابة ضد المؤشر الذي تتبعه. لذا فهم يأملون في تحقيق مكاسب من انخفاض قيمة مؤشر معياري لمؤشر معين. باستخدام المشتقات مثل العقود الآجلة ، يتم استخدام صناديق ETF العكسية ضد التحوط من الأسواق المتراجعة. لذلك إذا انخفض مؤشر داو جونز الصناعي بنسبة 2 في المائة ، فإن مؤشر ETF العكسية يضيق مؤشر داو بنسبة 2 في المائة.

ومع ذلك ، يُنظر إلى صناديق الاستثمار المتداولة المعكوسة على نطاق واسع على أنها مسرحيات عالية الخطورة وقصيرة الأجل لا تناسب مستثمري الشراء والاحتفاظ. يقول رودولف: "من الصعب للغاية الحكم على الاتجاهات قصيرة المدى". "إذا قمت بشرائها ، اسأل نفسك" كم من المال يمكن أن أخسر؟ "

صناديق الاستثمار التعاضدي. هذه الصناديق تصطاد الأسهم ضعيفة الأداء ثم تبيعها عندما تستدير. يقول روس كينيل ، مدير أبحاث صناديق الاستثمار المشتركة في شركة Morningstar: "يتناقض المتناقضون مع الحبوب". ويقول إن بعض هذه الصناديق مثل صندوق FPA New Income وصندوق FPA Capital مفيدان للمستثمرين الهابطين.

قد تستخدم الصناديق الأخرى البيع على المكشوف ، حيث يبيعون سهماً اقترضوه من مستثمر آخر ، كما يقول Kinnel. إذا انخفض سعر السهم قبل أن يشتروا السهم مرة أخرى ويعيدونه إلى مالكه ، فسوف يحققون أرباحًا. هذه الأموال تميل إلى أن تكون أكثر مخاطرة. "كن انتقائياً للغاية عند اختيار صندوق متضارب" ، كما يقول.

الأسهم العالمية. يقول ريك آشبورن ، كبير مسؤولي الاستثمار في شركة Creekside Partners في لافاييت بولاية كاليفورنيا ، إن ما يقرب من نصف الشركات في مؤشر ستاندرد أند بورز 500 يمارس أعمالاً خارج الولايات المتحدة ، لكن هذه الشركات لا تعتمد على اقتصاد الولايات المتحدة. حتى يتمكنوا من تحقيق أرباح مستقرة في الأوقات الجيدة والسيئة. كما أن لدى الشركات العالمية حصص في الأسواق الناشئة ، التي تنمو بوتيرة أسرع من الولايات المتحدة والأسواق المتقدمة الأخرى ، كما تقول أشبورن.

عند شراء الأسهم العالمية ، يفضل آشبورن صناديق ETF التي تعكس مؤشرًا مثل S & P Global 100 أو MSCI Europe Large Cap Index. "لفهم حتى مخزون واحد هو وظيفة بدوام كامل ،" كما يقول ، حتى ترك الأمر للمهنيين.

في النهاية ، تهدف إلى الحفاظ على المال والحصول على ما تدفعه ، يقول أشبورن. بهذه الطريقة ، إذا كنت على خطأ ، فمن المحتمل ألا تخسر أموالًا.