شبكات الاستثمار الاجتماعي الهوس الجديد؟

شبكات الاستثمار الاجتماعي الهوس الجديد؟ كوم

أحدثت شبكة الإنترنت ثورة في التداول في التسعينات من خلال منصات التداول عبر الإنترنت.فجأة ، يمكن للجميع فتح حساب الوساطة والتداول في أي وقت دون استدعاء أي شخص أو الجلوس من خلال الملعب المبيعات. بعد عقد من الزمان ، كان عقل الإنترنت النشط يدور حول فكرة التواصل الاجتماعي للمستثمرين.

توجد بالفعل عدة شبكات استثمار اجتماعي كبيرة ، وهناك المزيد منها في الظهور كل يوم. يستطيع المستثمرون إرسال رسائل لبعضهم البعض وقراءة ما يقوله الآخرون عن التداول والاستثمار ، لكن هذا ليس جديدًا. هناك عدد لا يحصى من لوحات الرسائل المجانية والمنتديات المتاحة لهذه الأنواع من الخدمات. إن ربط شبكات الاستثمار الاجتماعي هو القدرة على ربط حسابك بالتجار الآخرين وتكرار عمليات التداول الخاصة به في حسابك تلقائيًا.

يبدو الأمر وكأنه صفقة كبيرة - ولكن ضع في اعتبارك أن الكثير يمكن أن يحدث بشكل خاطئ عند إجراء عمليات المضاربة باستخدام الرافعة المالية. إن الثقة بالأشخاص الآخرين في اتخاذ قرار بشأن الطريقة التي ينبغي أن تتداول بها يضيف مستوى آخر من المخاطرة إلى مسعى غير مؤكد بالفعل. مخاطر السوق والتجارة ليست العقبات الوحيدة على الطريق نحو الأرباح. يمكن أن تأكل الرسوم بالتأكيد في أي عوائد ممكنة. فقط لكي تعرف: Bankrate لا تصادق على أي من هذه الشركات. يمكن أن تكون شبكات الاستثمار الاجتماعي هي موجة المستقبل - أو قد تكون طريقة جديدة لتخسر الكثير من الأموال.

التجارة في القرن الحادي والعشرين

على الرغم من أن العديد من مواقع الاستثمار الاجتماعي تتاجر في سوق الصرف الأجنبي ، أو العملات الأجنبية ، فإن بعض المواقع توفر القدرة على شراء الأسهم والاستثمارات الأخرى ، وتسمح للمستثمرين بمتابعة ونسخ صفقات الأسهم ، والعقود الآجلة وتجار الخيارات تلقائياً.

تقول أرضية المبيعات بشكل أساسي أن المستثمرين لم يعودوا بحاجة إلى اختيار الاستثمارات الفائزة. يمكنهم فقط نسخ صفقات الأشخاص الذين لديهم تاريخ من الفوز وجني الثمار. ولكن هناك نوعان من الصيد. أولاً ، حذّر المشتري: الأداء السابق ليس مؤشرًا على العوائد المستقبلية. يجب على المستثمرين دائمًا أداء واجباتهم المدرسية وفهم ما يستثمرون فيه.

ثانيًا ، تفرض شبكات الاستثمار الاجتماعي هذه رسومًا بشكل عام. هل يمكن للمستثمرين الأفراد تحقيق عوائد كافية لتجاوز تكاليف التداول؟ ربما ، ولكن في حين أن الأرباح افتراضية فقط ، فإن الرسوم مضمونة.

"ينبغي أن تكون التكاليف الكبيرة المرتبطة بالخدمات بحد ذاتها مصدر القلق الرئيسي للمستثمرين. يقول أرسيي كوروبشينكو ، مدير التسويق في On Budget and Time: "يجب على المرء أن يجرب حسابات التداول الورقي لأطول فترة ممكنة ، ولا يتبع هؤلاء التجار الذين يتاجرون كثيرًا ، لأن هذا سيؤدي إلى الكثير من العمولات الخاصة بالصفقات المنفذة". المحدودة ، شركة استشارات التكنولوجيا المالية.

حسابات التداول الورقي تشبه الحسابات الحقيقية - ولكن بأموال زائفة. تتيح الحسابات التجريبية للمستثمرين اختبار المياه قبل تخصيص أموال حقيقية.

هذا أمر مهم لأن وسطاء الفوركس مستعدون للغاية لإقراض الأموال للتداول ، مما يمكن المستثمرين من استخدام الرافعة المالية ، مما يزيد من العائدات والخسائر.

حذار من الاقتراض

الرافعة المالية هي سيف ذو حدين. يمكن للمستثمرين أن يخاطروا بأموالهم الخاصة مقدمًا ، ولكن قد يتعرضون لخسائر كبيرة إذا ما انتهى تجارهم بالكثير من الأموال التي اقترضوها.

"المشكلة في الفوركس هي أنها عالية الاستدانة. يقول تيم لوكاريللي ، كبير المحللين في FXAddicts.com: "عندما تشتري 100 سهم من شركة آي بي إم مقابل 10000 دولار ، فإنك إما تضع الأموال أو تشتريها على الهامش".

من خلال الشراء على الهامش ، فإن المستثمر يضع جزءًا من التكلفة لشراء الضمان واستعارة الباقي. الأمر متشابه في تجارة الفوركس ، ولكنه أكثر انتشارًا.

يقول جورج كولياس ، مدير النشر في ZuluTrade: "إنها طريقة للحصول على نتائج تداول أكثر وضوحًا من التقلبات المنخفضة في سوق الفوركس من خلال إتاحة تداول العملات الأجنبية للمستخدمين الذين لا يملكون مثل هذه الفرصة للتداول بدونها".

قد يتم إغراء المستثمرين بفكرة المال السهل ، لكن هذا الشارع يسير في الاتجاهين: فقد يكون فقدانه سهلاً.

المقلدين

إن كل شبكة استثمار اجتماعي تقوم بالأشياء بشكل مختلف قليلاً ، ولكن الفكرة الأساسية هي أن المستثمرين يمكنهم التفاعل مع بعضهم البعض ، والبحث عن الأخبار والأبحاث ، ورؤية تداولات الأشخاص الآخرين ، واختيار المتداولين الذين يريدون نسخهم.

الرسوم تختلف من موقع لآخر ، وكذلك الطرق التي يتم بها اختيار قادة التجارة. في بعض المواقع ، يطبق القادة ويخضعون لعملية تدقيق. موقع واحد على الأقل ، Collective2 ، يسمح لأي شخص أن يضع نفسه كقائد ، والاختيار الطبيعي يأخذ مجراه: إذا كان أداءه سيئًا ، فسوف يسقط في الترتيب ، ولن يتبعه أحد.



  • نظرة عامة
  • إي تورو
  • Currensee
  • ZuluTrade العربية
  • Collective2

تأسست EToro في عام 2007 كمحاولة لجعل التداول أكثر متعة.

يُطلق على التجار الذين تم ترقيتهم على eToro لقب "المعلمون الاجتماعيون" ، ويمكن لأي شخص التقدم بطلب للحصول على واحدة طالما أنه يفي بالمتطلبات. بالإضافة إلى التداول الجيد بشكل معقول ، يجب أن يكون لدى القادة المحتملين صورة عن أنفسهم في صفحتهم الشخصية ، ومشاركة أدائهم في التداول ولديهم 10 نسخ على الأقل.

توجد منصتان للتداول مدمجة في موقع eToro. تتيح إحدى منصات eToro ، المسماة OpenBook ، للمستثمرين رؤية رسائل وترتيب المستثمرين الآخرين ونسخ الصفقات بسهولة. يشبه النظام الأساسي الآخر ، WebTrader ، منصات تداول الفوركس النموذجية مع مركز تحكم ومخططات لعرضها.

الحد الأدنى للحساب

الحد الأدنى للبدء هو 50 دولارًا ، ولكنه يعتمد على الطريقة التي تستخدمها للتمويل. الحد الأدنى لتمويل الحساب باستخدام بطاقة الائتمان هو 50 دولارًا أمريكيًا ، بينما الحد الأدنى لسلك مصرفي هو 500 دولار.

أنواع الاستثمارات المتاحة

على الرغم من أن المستثمرين لديهم خيار شراء بعض الأسهم من خلال eToro ، إلا أنهم لا يمتلكون الأسهم بالفعل بعد الشراء - وهو عيب ، حيث لا يملكون حقوق المساهمين أو ملكية في الشركة. بدلاً من ذلك ، يكون الشراء عبارة عن "عقد للاختلافات" أو CFD. CFD هو عقد مشتق ؛ لا يتم تداول الأمن الأساسي. بدلا من ذلك ، يتكهن المستثمرون بالسعر المستقبلي للأصل.

عندما تشتري سهمًا من خلال حساب eToro ، توافق الشركة على دفع الفرق بين السعر الذي تم شراؤه وبيعه عند إغلاق الصفقة. أحد مزايا نظامهم هو أنه يمكنك شراء أقل قدر ما تشاء - على سبيل المثال ، جزء من السهم.

هناك تكلفة معاملات صغيرة لشراء واحدة من الأسهم القليلة المتاحة على الموقع. كما يمكن للمستثمرين شراء عقود للاختلافات في السلع وكذلك بعض مؤشرات الأسهم الكبيرة من الولايات المتحدة وأوروبا ، بما في ذلك ستاندرد آند بورز 500 ، ومؤشر ناسداك 100 ومؤشر داكس 30 الألماني ، من بين آخرين.

كم يكلف؟

لا توجد تكلفة لاستخدام الخدمة ، ولكن هناك تكلفة لكل عملية تداول. تقوم EToro بتحصيل فرق ثابت بين السعر الذي يمكن للبائع الحصول عليه لبيع أصوله والسعر الذي يمكنك شراؤه به ، ويسمى العرض والطلب.

"هناك انتشار ثابت. نحن لا نؤمن بالفروق الديناميكية. إنها عمولة ثابتة لكل أداة مالية. يقول ألون ليفيتان ، رئيس تسويق المنتجات في eToro ، إن بعض الأدوات متقلبة للغاية ، والأدوات التي تكون أكثر سيولة ، أقل عمولة.

إدارة المخاطر

لحماية المستثمرين من أنفسهم ، تقيد إي تورو المبلغ الذي يمكن للمستثمرين تخصيصه لأي تاجر أو تاجر.

يقول ليفيتان: "لا يمكنك وضع أكثر من 20 في المائة من رصيدك على أي تاجر ، ولا تضع في أي وقت أكثر من 20 في المائة من رصيدك في مركز واحد".



  • نظرة عامة
  • إي تورو
  • Currensee
  • ZuluTrade العربية
  • Collective2

في الشبكات الاستثمارية الاجتماعية الأخرى التي تم سردها هنا ، مثل eToro و ZuluTrade ، يمكن للمستثمرين تجربة إستراتيجيات للحسابات التجريبية قبل التوقيع. ولكن في Currensee ، يتم حظر "lookie-loos" إلا إذا قمت بالتسجيل للحصول على حساب مع أحد شركائها في السمسرة.

ما يجعل Currensee ، التي تأسست في عام 2008 ، مختلفة بعض الشيء عن شبكات الاستثمار الاجتماعي الأخرى هي عملية اختيار القادة التجاريين. وبدلاً من ترك أي شخص في باب القائد التجاري ، فإن كورنيسي تنتقي متداوليها.

"نجد تجار العملات الأجنبية ، والمهنيين ، في أي مكان في العالم. نجد لهم وتحليل أدائهم. نحن ندققهم بشكل أساسي بنفس الطريقة التي ستقوم بها صناديق التحوط بتخريب التجار لأنفسهم. ويقول ديف ليمون ، الرئيس التنفيذي لشركة Currensee: إنهم يجرون تحليلاتنا ، وإذا ما رأيناها مناسبة ، فإننا نقدمها على الإنترنت على ليدربورد للعملاء.

الحد الأدنى للحساب

يجب على المستثمرين إيداع مبلغ 5000 دولار للبدء ، وهناك حد أدنى من متطلبات رأس المال للقادة التجاريين "لضمان عدم الإفراط في الاستدانة" ، وفقًا لموقع كيرنسي الإلكتروني.

"نقترح حدًا أدنى للحساب يبلغ 5000 دولار أو ما يعادلها للسماح بتنويع معقول للقيادات في محفظتك. يقول ديفيد كارب ، نائب الرئيس للتسويق في شركة Currensee ، إن لدى قادة التجارة الفردية الحد الأدنى من المخصصات من 1000 دولار إلى 6000 دولار ، لذا قد تحتاج إلى المزيد من رأس المال للاستثمار في بعض القادة أو لبناء محافظ معينة من القادة.

أنواع الاستثمارات المتاحة

Currensee يقتصر على الاستثمارات في سوق الفوركس.

كم يكلف؟

على أساس شهري ، يدفع المستثمرون رسومًا سنوية 2٪ على الأصول. بالإضافة إلى أنها تشعب أكثر من 20 ٪ من الأرباح شهريا لكل تاجر. إذا لم تكن لديك أرباح ، فلن تدفع رسومًا للنجاح.

"بشكل عام ، يذهب 15 في المائة من رسوم النجاح إلى زعيم التجارة ، بينما يذهب 5 في المائة إلى Currensee - لكن الصفقات تختلف بين قادة التجارة" ، تقول Karp.

إدارة المخاطر

المستثمرون لديهم عدد قليل من الرافعات للتحكم في المخاطر. ﯾﻣﮐن ﺗﻌﯾﯾن اﻟﺣد اﻷﻗﺻﯽ ﻟﻟﻘﯾﺎس ، وﯾﻣﮐن أن ﺗﮐون ﻋواﺋد اﻟﻌﻣﻼت ﻣﺣدودة.

يقول كارب: "هذه الضوابط متاحة للعملاء على أساس قيادي في التجارة".

يتيح لك تعيين الحد الأقصى للسحب الحد الأدنى من المبلغ الذي ترغب في أن ينخفض ​​فيه حسابك إما من العلامة المائية العالية للحساب أو من استثمارك الأولي في تلك الشركة الرائدة في التجارة. يتم التعبير عنها من حيث النسبة المئوية. يمكن للمستثمرين أيضا أن يقرروا أزواج العملات التي يقومون بالتداول فيها.



  • نظرة عامة
  • إي تورو
  • Currensee
  • ZuluTrade العربية
  • Collective2

تأسست ZuluTrade في عام 2006. كما هو الحال في المواقع الأخرى ، يحتوي الموقع على لوحة تحكم سهلة القراءة تعرض المتداولين المتاحين ، والمعروفين بمزودي الإشارة. يستطيع المستثمرون مقارنتها استنادًا إلى إحصاءات مثل عائد الاستثمار ، والحد الأقصى من السحب ، وعدد الدول التي تتبعهم وعدد المتابعين.

توفر ZuluTrade إطارًا لمقدمي الإشارات التاليين ، ولكن يجب على المستثمرين الاشتراك للحصول على حساب مع أحد شركاء الوساطة.

الحد الأدنى للحساب

يختلف الحد الأدنى للرصيد في الحساب بين السماسرة ، ولكن موقع ZuluTrade يوصي بـ 15000 دولار كحد أدنى للحسابات القياسية و 500 دولار للحسابات الصغيرة.

أنواع الاستثمارات المتاحة

يتم تداول العملات من خلال الفوركس فقط على ZuluTrade.

كم يكلف؟

"لا توجد تكلفة على المستثمرين لاستخدام ZuluTrade. إنها حرة تماما ، يقول كولياس. "يتم تعويض ZuluTrade من قبل الوسطاء المتعاونين". تختلف تكاليف وعمولات التداول بين أزواج العملات المتداولة ومن الوسيط إلى الوسيط.

لا داعي للقلق على المستثمرين بشأن دفع مزودي الإشارات. يتم تعويضهم من قبل ZuluTrade. يقول Kollias: "يتم تعويض مزودي الإشارات من ZuluTrade عن كل حصة متداولة يتم نسخها على حساب أحد المتابعين ، باستثناء الولايات المتحدة ، حيث يتم تعويض مقدمي الإشارات على نظام رسوم العضوية المتغيرة شهريًا".

إدارة المخاطر

يقوم ZuluGuard ، وهو نظام إدارة المخاطر الخاص ، بمراقبة السلوك التجاري للزعماء التجاريين. إذا قام زعيم تجاري فجأة بتغيير أنماط تداوله أو أداءه بشكل رهيب حقًا ، يقوم ZuluGuard بإغلاق المراكز المفتوحة بعد مقدم الإشارات ، ويأخذ هذا المتداول من قائمة المستثمر ويستبدله بآخر.

يوجد أيضًا شريط عداد للمخاطرة يوضح مقدار الرافعة المالية المستخدمة. من خلال تحريك الشريط ، يمكن للمستثمرين تخصيص عدد العقود للتداول مع كل مزود إشارة. وهو يشير إلى مقدار رأس المال الذي سيتعرض للخطر في سيناريو الحالة الأسوأ استناداً إلى البيانات التاريخية للزعيم التجاري.

"وبمعنى آخر ، يقوم شريط قياس المخاطرة بحساب أسوأ أداء في الماضي للتاجر الذي اختار المستخدم متابعته ، وبمقارنة هذا مع إعدادات المستخدم وحقوق المساهمين ، فإنه يعرض أقصى مبلغ من حقوق المستخدم التي ستكون في خطر إذا كان هذا يحدث الأداء مرة أخرى ، "يقول Kollias.

خلافا لغيرها من الشبكات لمحة ، Collective2 هو سوق لمزودي الإشارة. يمكن لأي شخص أن يأتي مع نظام تجاري وشنق لوحة واحدة كشخص يتبع. يمكن للمستثمرين إجراء عمليات نسخ متماثلة تلقائيًا في حسابات الوساطة ، ولكن عليهم ترخيص البرنامج للقيام بذلك ، مما يعني المزيد من الرسوم.

يقول ماثيو كلاين ، مؤسس ورئيس Collective2: "النتيجة النهائية لوجود منصة مفتوحة حيث يمكن لأي شخص في جميع أنحاء العالم أن يقدم إستراتيجيته وأن يكون" مقدم إشارة "في لغتنا: تحصل على الآلاف والآلاف من الاستراتيجيات السيئة بالفعل. .

"أي منصة مفتوحة ، سواء كانت منصات استثمار أو" أمريكان أيدول "، الحقيقة هي أن 950 من هؤلاء الآلاف الذين يقدمون ، فظيع. ما هو عظيم في امتلاك البرنامج الذي يمتلكه Collective2 ، يمكنك التخلص منه فقط ، "يقول كلاين.

يتم تصنيف مقدمي الإشارات ، مع إبراز أفضل المستثمرون.

الحد الأدنى للحساب

ليس لدى Collective2 أي حد أدنى للاستثمار "بخلاف المنطق السليم" ، كما يقول كلاين. "على سبيل المثال ، لن ترغب في وضع نظام أوتوماتيكي في نظام تتوقع فيه زيادة مقدارها عن المبلغ الذي تخطط للاستثمار فيه".

تقدم Collective2 حسابات وساطة محاكية لتجربة التداول الآلي ، لكن مزودي الإشارة الفرديين يحددون توفر التجارب المجانية لأنظمتهم. أكثر من 50 في المئة من مقدمي الإشارات يقدمون تجارب مجانية ، وفقا لكلاين.

أنواع الاستثمارات المتاحة

في Collective2 ، يشترك المستثمرون مع الوسطاء المتوافقين مع الموقع ويمكنهم متابعة العملات والأسهم والخيارات والتجار المستقبليين.

كم يكلف؟

مع مجموعة واسعة من السماسرة والأدوات المتداولة ، يتم فرض الرسوم في كل مكان. على سبيل المثال ، قد لا يتقاضى وسطاء الفوركس الذين يتعاملون مع Collective2 أي عمولات ؛ يكسبون المال من الفارق بين العرض والطلب. تختلف عمولة التداول للعقود الآجلة ، وعمولة الأسهم تتراوح بين دولار واحد لكل طلب و 5 دولار لكل عملية تداول. تتراوح العقود الاختيارية بين 0.75 دولار لكل عقد إلى 0.95 دولار لكل عقد ، بحد أدنى 2.50 دولار.

تختلف رسوم الترخيص التلقائي بين الأدوات. بالنسبة إلى الفوركس ، يكون دولارًا واحدًا لكل تداول صغير. تخبرنا حاشية سفلية ما يعني أن الرسوم مشحونة لكل 10،000 وحدة عملة متداولة. يتم فرض الرسوم بعد بيع الضمان.

تبلغ تكاليف الاستبدال الذاتي 1.99 دولار لكل عقد آجل ، وهناك رسم ثابت قدره 99 دولارًا شهريًا للأسهم والخيارات.

أيضا ، يحدد البائعين الفرديين أو مقدمي الإشارات الرسوم الخاصة بهم. "ليس Collective2 أن تقرر ما تدفعه ؛ "عادة ما يتقاضون رسومًا شهرية" ، كما يقول كلاين. "ربما 100 دولار في الشهر لاستراتيجية ، وأحيانًا أقل. قد يتقاضى الأشخاص الذين يقدمون أنفسهم للموقع فقط 10 دولارات في الشهر ".

إدارة المخاطر

يذهب Collective2 إلى أقصى حد للتأكيد على أهمية إدارة المخاطر ومآزق autotrading. في كل مرة يبدأ فيها المستثمرون جلسة حول Collective2 ، يحصلون على شاشة تحذير كبيرة تستعرض المخاطر والتشديد على أن النتائج افتراضية.

يؤكد النظام الأساسي على أن نتائج المستثمرين الأفراد من المحتمل أن تختلف نوعًا ما عن مزود الإشارة ؛ هذا هو السبب في تسمية كل شيء على أنه افتراضي. (حتى صور العاملين في Collective2 تعتبر افتراضية ؛ يحمل كلاين تشابهًا مذهلاً مع جورج كلوني ، على سبيل المثال).

هناك عدة أسباب تجعل النتائج والإحصائيات افتراضية وليست فعلية ، وفقاً لكلاين.

"تستند النتائج الافتراضية Collective2 على نتائج واقعية - فهي ليست خيالية. على سبيل المثال ، إذا رأيت في سجل تداول على Collective2 ، على سبيل المثال ، النظام "الذي تم شراؤه بسعر 123.45" ، فسيتم تحديد هذا السعر فعليًا على النحو التالي: عن طريق أخذ متوسط ​​سعر الوزن المرجعي بالأسعار الفعلية المستلمة في الواقع "حسابات الوساطة للحياة" ، يقول.

قد تختلف المسافة المقطوعة الخاصة بك لأسباب أخرى أيضًا ، بما في ذلك الانزلاق ، أو التغير في السعر بين الوقت الذي ينفذ فيه موفر الإشارة المتاجرة ويتلقى المتابعون ذلك.