المعجم

الفداء تعريف
  1. المعجم
  2. R
  3. فداء

فداء

ما هو الفداء؟

الاسترداد هو إرجاع أصل المستثمر في أمان الدخل الثابت مثل السند أو صندوق الاستثمار المشترك أو الأسهم الممتازة.

تعريف أعمق

توفر الأوراق المالية ذات الدخل الثابت للمستثمرين دفعات ثابتة منتظمة للفائدة. المدفوعات والمصلحة معروفة مسبقا. عندما تنضج الأوراق المالية ذات الدخل الثابت ، يتم استردادها بالقيمة الاسمية.

القيمة الاسمية هي القيمة الاسمية للأمان. يمكن استرداد الأوراق المالية في وقت الاستحقاق أو قبل الاستحقاق.

وفي بعض الأحيان ، يكون أمام الشركات التي تصدر السندات خيار التوقف عن دفع أسعار الفائدة على السندات وإعادة شراء الأوراق المالية قبل تواريخ استحقاق السندات.

قيمة الاسترداد هي السعر المدفوع للمستثمر عندما تقوم الشركة المصدرة بإعادة شراء الضمان إما قبل أو في تاريخ الاستحقاق.

عند استرداد السندات ، يتم استردادها بسعر أعلى من القيمة الاسمية. في وقت سابق يتم استدعاء السند من قبل المصدر ، وارتفاع قيمة استرداد السندات.

أمثلة الاسترداد

يجب على شركات الصناديق المشتركة إعادة شراء أسهم الصناديق المشتركة في غضون سبعة أيام من استلام طلبات استرداد المستثمرين. إذا لم يحتفظ المستثمر بصندوق لفترة الحجز المحددة ، فقد يتحمل رسوم استرداد.

بالإضافة إلى ذلك ، قد يُطلب من المستثمر أن يدفع حمولة خلفية ، وهي رسوم المبيعات المؤجلة. تساوي رسوم النهاية النهائية نسبة مئوية من قيمة السهم الذي يتم بيعه. تنخفض الأحمال الخلفية بمرور الوقت وتختفي عادة إذا احتفظ المستثمر بالصندوق لمدة خمس سنوات أو أكثر.

عندما يتعلق الأمر بالأسهم الممتازة ، يكون للمستثمرين طبقة حماية إضافية. إذا لم تعد الشركة قادرة على الوفاء بالتزاماتها المالية ، يمكن لحاملي الأسهم المفضلين المطالبة بالأصول قبل المساهمين العاديين.

الأسهم المفضلة يتم إصدارها بالقيمة الاسمية. تدفع مجموعة أرباح في فترات منتظمة. عادةً ما يسترد المستثمرون الأسهم المفضلة ضمن بضعة دولارات من سعر الإصدار.

استرداد الاستثمارات يولد مكاسب أو خسائر رأسمالية. خسائر رأس المال تعادل مكاسب رأس المال في نفس العام. يتم فرض ضريبة على أرباح رأس المال على أساس سنوي.