المستثمر المهتم بالتكلفة؟ إضافة تشارلز شواب ، Fidelity مئات الصناديق المتداولة ETFs خالية من العمولات

تشارلز شواب ، فيديليتي إضافة مئات من ETFs خالية من اللجنة

وقد تم إطلاق الحملة التالية في حرب أسعار السمسرة ، حيث قام تشارلز شواب وفيلديتي انفستمنتس بتخفيض العمولات بشكل كامل على مئات الصناديق المتداولة في البورصة.

يجب أن تثير الحرب المستمرة حماس المستثمرين ، لأنها استفادت من انخفاض التكاليف.

وأطلقت شواب يوم الثلاثاء الجولة الأولى ، معلنة أنها تضاعف تقريبا العدد المتاح من صناديق ETFs الخالية من العمولات ، إلى 503. وفي جميع صناديق ETFs الخالية من العمولات ، سيتمكن المستثمرون أيضا من تجنب رسوم الاسترداد المبكر ورسوم النشاط.

وستتضمن الصناديق المتداولة حديثاً من دون عمولة عروض من بعض الرعاة الأكثر شعبية ، بما في ذلك Invesco و State Street و PIMCO. كما انضم إلى التشكيلة في 1 مارس ، وهو Blackrock ، أكبر مصدر في البورصة ETF في العالم ، مع 90 ETFs من iShares.

بعد ذلك بوقت قصير ، انضمت فيديليتي إلى النزاع ، معلنة أنها كانت تأخذ تصنيفها بدون عمولة من 265 ETFs إلى أكثر من 500. وتتكون المجموعة المتزايدة من أموال Blackrock ، حيث توسع فيديليتي علاقتها مع راعي الصندوق.

لا يستفيد المستثمرون من انخفاض التكلفة فحسب ، بل يمتلكون أيضًا خيارًا متزايدًا من الأموال. وتعيد هذه الاتفاقيات إشعال حرب أسعار مستمرة في صناعة السمسرة ، حيث أصبح المستثمرون هم المستفيدون الأساسيون.

شركات الوساطة تتنافس على تكاليف منخفضة

شهد العام الماضي شركات وساطة تتنافس بشراسة على أموال منخفضة التكلفة. في شهر أغسطس ، قدمت فيديليتي صندوقين متبادلين من الصفر قللوا من نسب النفقات إلى الصفر ، ولم يدفعوا أي شيء مقابل إدارتها. ثم على خلفية نجاحهم - جلبت الصناديق أكثر من مليار دولار من الأصول في غضون شهرين - قدمت فيديليتي زوج من صناديق ZERO الأخرى في الشهر التالي. الصناديق الأربعة الجديدة لديها أكثر من 3.3 مليار دولار في الأصول حتى 31 يناير.

في شهر أغسطس ، قامت فانجارد بعمل 1،800 من صناديقها المتداولة ETF - حوالي 90 في المائة - بدون عمولة. جعلت هذه الخطوة تقدم Vanguard أكبر مجموعة من ETFs خالية من العمولة. وفي الوقت نفسه ، أطلقت شركة جي بي مورغان تشيس برنامج YouInvest ، حيث قدمت للمستثمرين 100 صفقة بدون عمولة وتداولات ETF.

وجاءت هذه التحركات بعد عام 2017 عدواني ، حيث خفضت العديد من شركات الوساطة رسوم التداول للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. من بين أمور أخرى ، خفضت Fidelity الرسوم ، كما فعل TD Ameritrade ، وشوابت الأسعار لمرة واحدة ولكن مرتين.

ومع ذلك ، فإن بعض سماسرة الخدمات الكاملة عالقون بأسعارهم. أبقى الوسطاء التفاعليون ، المعروفين بأسعارها المنخفضة بقوة ، على عمولات التداول نفسها في وسط السوق. لكنها كانت جالسة في النهاية الرخيصة للجان لسنوات وما زالت هناك.

ومع ذلك ، فقد تراجعت الرسوم والعمولات ورسوم الحساب ونسب النفقات على مدار معظم سنوات الصناعة. ولكن يبدو أنها تسارعت في الآونة الأخيرة ، مع ارتفاع حدة المنافسة ، واختار المستثمرون أموالاً منخفضة التكلفة تدار بطريقة سلبية ، بما في ذلك صناديق ETF.

فائدة كبيرة للمستثمرين

يقول روبرت ر. جونسون ، أستاذ المالية في جامعة كريتون: "إنها أخبار رائعة للمستثمرين". "إن الانتقال من استراتيجيات الاستثمار النشطة إلى الاستراتيجيات السلبية يجبر الشركات المالية على تخفيض الرسوم. إن ضغوط الرسوم حقيقية ، وتفهم الشركات أن المستثمرين أصبحوا أكثر وعيًا بالرسوم ".

وقد أدى هذا الوعي لا محالة لخفض الرسوم مثل العمولات. ومع انخفاض العمولات ، يمكن للمستثمرين التركيز على عوامل أخرى قد تميز بين الصناديق ، مثل نسب المصروفات في الصندوق أو الكفاءة الضريبية.

"عوائد الاستثمار غير مؤكدة" ، يقول جونسون. "رسوم الاستثمار مضمونة. لا يستطيع المستثمرون التحكم في العوائد ، ولكن يمكنهم التحكم في الرسوم. مجمع الرسوم مع مرور الوقت مثل عوائد الاستثمار ".

واحدة من أكبر الرسوم التي يمكن للمستثمرين السيطرة عليها هي نسب النفقات ، والتي تعمل كضريبة سنوية على الاستثمار. وهذا هو أحد الأسباب التي جعلت المستثمرين يتجهون بشكل متزايد إلى صناديق المؤشرات ذات النسب المنخفضة للمصروفات.

أعرف أكثر:

  • قراءة نقدية وساطة Bankrate
  • أفضل وسطاء عبر الإنترنت مقابل رسوم منخفضة
  • أفضل 7 حسابات Roth IRA في عام 2019