استثمار الأفكار العدوانية والمحافظة

خيارات الاستثمار | المشورة خيارات الاستثمار

سوق الأوراق المالية ترتد مثل البالون في الريح. لقد صعدت أسعار العقارات المرتفعة إلى الأرض. عائدات السندات منخفضة وتذهب أقل.

ما هو المستثمر الضعيف الذي يقوم به هذه الأيام؟

يجب عليك التشبث بإحكام على مجربة وحقيقية؟ ضع أموال الأسهم الخاصة بك فقط في الشركات ذات رؤوس الأموال الكبيرة التي صمدت أمام اختبار الزمن؟ الانتقال إلى استثمارات الدخل الثابت؟ شراء السندات مع عائدات معفاة من الضرائب؟

أم هل حان الوقت للخروج من مربع؟ تأرجح للأسوار؟ الاستثمار في الصناعات غير التقليدية مثل آلات البيع ، أو اشتغل في أسواق العملات الأجنبية؟

لسوء الحظ ، في غياب آلة زمنية ، يكون من الصعب التنبؤ بالمستقبل ، ولا يمكننا أن نقول على وجه اليقين ما هو المرجح أن يكون أفضل رهان. ولكن يمكننا أن نقدم لك بعض الخيارات للنظر فيها.

لذلك قمنا بتجميع أربعة أفكار استثمارية لا شك في أن هناك بعض الشيء ، والتحركات العدوانية والحادة التي يمكن أن تؤتي ثمارها. أم لا.

وبالنسبة إلى الأكثر تحفظًا بينك ، ففي ما يلي أربعة أفكار ربما لن تدفعها مقابل يختك ، ولكنها قد تحمي محفظتك في أي أيام تقريبًا.

استراتيجيات الاستثمار

العدواني
  • النظر في العملات الأجنبية
  • لا تتبع الحشود
  • انظر إلى آلات الربح
  • استخدام قروض يوم الدفع لصالحك
تحفظا
  • شراء الفضة
  • الاستثمار في الشركات الكبيرة والمتسقة
  • استثمر في عمرك
  • الوقت المناسب لشراء السندات

الاستراتيجيات الشائكة

النظر في العملات الأجنبية

تراجع الدولار في العام الماضي وخفض الاحتياطي الفيدرالي سعر الفائدة. وهذا يجعل العملات الأجنبية جذابة للغاية ، كما يقول جوردان غودمان ، مؤلف كتاب "الأرباح السريعة في الأوقات الصعبة".

وقد تم غودمان اختصار الدولار لفترة من الوقت ، ويقول هناك طرق العدوانية والمحافظة على القيام تداول العملات الأجنبية.

يقول غودمان: "الطريقة المحافظة هي شراء الأقراص المضغوطة المقومة بالعملات الأجنبية". "يمكنك الحصول على (CDs) بالدولار الكندي أو الجنيه الإسترليني أو الفرنك السويسري أو اليورو أو الين أو سلة متعددة العملات".

إذا كنت قد اشتريت قرصا مضغوطا بالعملة الأجنبية في العام الماضي بحوالي 4 في المائة ، يقول غودمان ، فإن تلك الأقراص المضغوطة ربما تكون قد هزمت جميع الاستثمارات المحافظة لأن "الدولار انخفض بشكل دراماتيكي" ، كما يقول. "أعتقد أن هذا سيستمر هذا العام."

الطريقة الأكثر عدوانية للعب العملات الأجنبية هي التجارة مباشرة. في مواقع الويب مثل Forex.com ، يمكنك بيع الدولار الأمريكي وشراء الجنيه البريطاني أو الدولار الكندي أو اليورو أو أي شيء قد يكون.

"لا توجد عمولات. في الأساس هو عمل تجاري إنه يتحرك بزيادات صغيرة للغاية ، ”يقول غودمان. "مع تخفيض أسعار الفائدة الفيدرالية ، يجعل الدولار أقل جاذبية ، وهذا يعني أن العملات الأجنبية سوف تستمر في الصعود."

لا تتبع الحشود

عندما يبدأ معلق الاستثمار في التلفزيون أو الراديو بالحديث عن الاستثمار الكبير التالي ، فكر في القيام بالعكس تماماً ، كما يقول دوغ تشارني ، نائب الرئيس الأول لمجموعة تشارني للاستثمار في شركة واكوفيا لتداول الأوراق المالية.

يقول شارني: "انزل عكس الاتجاه الساخن".

ويقول إن أحد الاتجاهات التي كانت "مخيفًا بالتأكيد" هو مخزونات النفط.

"اذهب عكس ما هو الاتجاه الساخن"

"إذا حصل النفط على ضربة قوية ، فإن (المستثمرين) يحصلون على ضربة قوية. وشيء آخر هو الحصول على هذا النوع من الاهتمام هو الطاقة البديلة مثل مخزون الطاقة الشمسية. "لا تملك الكثير من هذه الشركات أرباحًا جيدة ، ولكنها تؤدي نشاطًا كالمجانين. هذا اتجاه مخيف. "

في سوق الإسكان المتراجعة ، يقول تشارني ، إن شراء شركات التمويل العقاري ليس بالضرورة شراء سيئ على الرغم من كل الكلام السلبي المحيط بهذه الشركات.

"إذا اخترت شركات رهن عقاري جيدة في الوقت الحالي ، أو بنوك ذات نوعية جيدة ليس لديها الكثير من التعرض لصفقات الرهن العقاري ، ومع بعض الفروض المنزلية يمكنك معرفة ذلك ، فستكافأ بشكل أفضل من شخص يحاول القفز يقول شارني: "هذا اتجاه مستمر".

وهو يعتقد أنه عندما تصبح الأسهم والاستثمارات اتجاهًا ، "ربما تكون متأخرًا جدًا في اللعبة ، لأن هذا الاتجاه كان مستمرًا منذ فترة واستيقظت عليه. ... (عليك) القيام ببعض الواجبات المنزلية أكثر قليلاً عندما تقوم بالاتجاهات المعاكسة ، ويجب عليك فعلاً التأكد من أنك تشتري شركة الجودة. "

انظر إلى آلات الربح

يقول غودمان إن الاستثمار القوي السلبي هو شراء أسهم أجهزة نقاط البيع - أجهزة الصراف الآلي وآلات البيع.

في كل مرة يتم فيها سحب بطاقة خصم أو بطاقة ائتمان ، يدفع التاجر رسومًا تتراوح من 25 إلى 50 سنتًا إلى مالك الجهاز. وتقول غودمان إن هذه الآلات توجد في مواقع كبيرة الحجم مثل محلات السوبر ماركت والفنادق والمطارات. يتم تأجير معظم هذه الآلات لتجار التجزئة ولا يقبل المستثمرون المستثمرون الأفراد. ولكن هناك بعض الشركات التي تقدم فرصًا للاستثمار مقابل 10000 دولار أو أكثر للالتزامات متعددة السنوات.

تقول غودمان: "يعطونك شيكات كل شهر". "يتعلق الأمر عادة بحصيلة تتراوح من 20 إلى 25 في المائة. يمكنك إما اتخاذ النقدية أو إعادة الاستثمار وشراء المزيد من الآلات وتنمية محفظتك بهذه الطريقة.

"هذا دخل سلبي تمامًا من وجهة نظرك كمستثمر. أنت فقط تشتري الشيء ، تشتري العديد من الماكينات كما تريد ويبدأ التدفق النقدي في الشهر التالي.

كما توصي Goodman بالاستثمار في آلات البيع.

"أنت تشتري فحم الكوك الخاص بك في 10 سنتا علبة وبيعها ل 2 دولار" ، كما يقول. "يمكنك شراء الحقائب الحالية لآلات البيع. هناك عالم ماكينات بيع كامل. ... إنه حرفياً آلة نقدية في حالة ".

ومع ذلك ، وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية ، غالبًا ما يرتبط الاحتيال بفرص ماكينات البيع.

تقول لجنة التجارة الفيدرالية إن الفرص التجارية الاحتيالية غالبا ما تظهر في الإعلانات المبوبة في الصحف أو الإعلانات عبر الإنترنت التي تقدم دولارات كبيرة مقابل القليل من الجهد. تقول لجنة التجارة الفيدرالية أنه في حين أن هذه الفرص التجارية الاحتيالية تفترس المستهلكين ، إلا أنها تضر شركات آلات البيع المشروعة.

ستقدم الشركات الجيدة معدات جيدة وتساعدك على الإعداد في منطقة مرتفعة لحركة السير مثل محل بقالة أو مركز تجاري في حين ستوفر عملية احتيالية معدات مكسورة وتضع آلة البيع الخاصة بك في محطة غاز ريفية ، حسبما تقول لجنة التجارة الفيدرالية.

لمزيد من المعلومات حول الاستثمار في ماكينات البيع ، تفضل بزيارة vending.org.

استخدام قروض يوم الدفع لصالحك

في هذا الاقتصاد ، لا تبدو رسوم القروض بنسبة 20 في المائة أو أعلى عادلة. لكن الحقيقة هي أن خدمات قروض يوم الدفع هي تجارة قانونية ومربحة للغاية تعمل بشكل جيد عندما تكون الأوقات سيئة ، كما يقول غودمان.

تقول غودمان: "في أوقات صعبة كهذه ، سيستخدم عدد أكبر من الناس متاجر قروض يوم الدفع". "هناك أموال يمكنك استثمارها في شركات قروض يوم الدفع."

إذا كانت أخلاقياتك تجعلك تشك في هذا الاستثمار ، يقول غودمان ، فإن 20 في المائة من سكان الولايات المتحدة ليس لديهم حساب مصرفي ويعتمدون على تسهيلات قروض يوم الدفع هذه لدفع رواتبهم.

"يمكنك أن تشتكي منه أو تعتقد أنه سيئ ، لكن (الناس يستخدمون ذلك) كل يوم" ، كما يقول. "إنها شركة قانونية تمامًا ويمكنك جني المال منها بطريقة عكسية دورية".

ويضيف جودمان أن هذا الاستثمار عالي المخاطر لأن مستفيدي قرض يوم الدفع غالباً ما يتخلفون عن سداد قروضهم. ولكنه "عمل تجاري دائم للغاية ، كان يدوم لفترة طويلة وحوالي أن يتحسن."

استراتيجيات المحافظ

شراء الفضة

يعتقد كيم كيوساكي ، مؤلف كتاب "المرأة الغنية: كتاب عن الاستثمار للنساء" ، أن الفضة هي أفضل استثمار في السوق الحالية. وتقول إن عملة فضية أوقية واحدة تبلغ نحو 17 دولارًا.

"ما يعجبني في الفضة هو منتج قابل للاستهلاك: إنه يستخدم في أجهزة الميكروويف ومصابيح الإضاءة والهواتف المحمولة وأجهزة الكمبيوتر. إنها تستخدم في كل شيء ، "كما تقول. "ومع دخول الهند والصين على الإنترنت ، فإن الطلب على الفضة سوف يرتفع ، وهناك إمدادات محدودة. يمكن لأي شخص اليوم شراء عملة فضية أو بار. السعر منخفض للغاية وأعتقد أنه سوف يرتفع. "

قال الخبير الفضي ثيودور بتلر ، الذي يمكن الحصول على توصياته من موقع Investmentrarities.com ، في مقابلة حديثة أنه خلال العقدين الماضيين ، تزامنت حالات الركود مع بعض من أفضل ارتفاعات أسعار الفضة. "لا ينبغي أن يكون الركود سلبيًا بالنسبة للفضة" ، كما يقول.

الاستثمار في الشركات الكبيرة والمتسقة

قال وارن بافيت ذات مرة أنه يجب أن تكون جشعًا عندما يكون الآخرون خائفين ومخيفين عندما يكون الآخرون جشعين. في الوقت الحالي ، الناس خائفون.

يقول تشارني إن هذا أمر جيد بالنسبة للمستثمرين على المدى الطويل.

"انخفاض الدولار يجعلها جيدة للغاية في الأسواق الدولية."

"لنا. "ستعود الأسهم ، في المقام الأول شركات ذات رؤوس أموال كبيرة مثل ماكدونالدز وكوكا كولا" ، يقول تشارني. "انخفاض الدولار يجعلها جيدة للغاية في الأسواق الدولية. وهي لم تتحرك بالفعل ، ارتدت منذ عام 2000. في أواخر التسعينات ، كانت أسهم الشركات الكبرى هي المكان المناسب. لكن منذ ذلك الحين ، لم يعودوا ".

أما بالنسبة للصناديق المشتركة ، فيقول تشارني لمواصلة البحث عن الشركات الأكبر في S & P 500 أو Nasdaq 100 - أكبر الأسهم.

يقول تشارني أن التفكير في الأموال مع قطاعي الرعاية الصحية والتكنولوجيا ، ولكن الابتعاد عن بعض الصناديق الأجنبية.

يقول: "لست حريصًا على الهند وحينما تنظر إلى أسواق أوروبا وآسيا المتطورة - لم يكن لديهم جولة كبيرة".

استثمر في عمرك

ويوصي لي سان مارتن ، وهو مخطط مالي معتمد ومقرّه في واشنطن ، العملاء بالاستثمار وفقًا لأعمارهم. يقول أن تأخذ عمرك وهذا هو مقدار ما يجب أن يكون في السندات والاستثمارات النقدية.

إذا كان عمرك 60 سنة ، فيبلغ 60٪ من السندات والنقد ، والباقي في الأسهم. أو إذا كنت 30 عامًا ، من خلال هذه الإستراتيجية ، يجب أن يكون لديك 70 بالمائة في أسهم متنوعة.

"غالباً ما يتحرك الناس نحو موقف محافظ مع تقدمهم في العمر".

"معظم الناس يميلون إلى عدم القدرة على تحمل الكثير من المخاطر في الواقع كما قد يفكرون في عقولهم ،" يقول مارتن. "هذه (الاستراتيجية) تحافظ على بقاء المتوسط ​​(الشخص) أكثر عرضة للاستثمار في سوق متقلبة ، بدلاً من نقلها من موقع الأسهم بنسبة 100 بالمائة إلى النقد على أساس العاطفة الخالصة".

كما تجعلك هذه الإستراتيجية تعمل باستمرار على إعادة توازن محفظتك الاستثمارية بغض النظر عن ظروف السوق.

يقول مارتن: "غالباً ما يتحرك الناس نحو موقع محافظ مع تقدمهم في السن ، ويرغبون في الحفاظ على ما قاموا ببناءه".

الوقت المناسب لشراء السندات

تقول شارني إن السندات البلدية ستنتج عوائد جيدة معفاة من الضرائب بينما "تجلس عليها". "الصناديق البلدية المتداولة في البورصات (ETF) تقوم ببيع 90٪ مما تبيعه وزارة الخزانة الخاضعة للضريبة ، ومع ذلك فهي خالية من الضرائب".

يقول تشارني إن الجميع يخافون من الروابط في الوقت الحالي.

"تريد أن تسير في الاتجاه المعاكس حيث يخاف الجميع" ، كما يقول. "إذا كنت تقيم في السندات البلدية ذات الدرجة الاستثمارية ، فأنا لا أعتقد أن هناك أي مخاوف بشأن ذلك على الإطلاق."

ويقول تشارني إن الأسهم الممتازة القابلة للتحويل أو السندات القابلة للتحويل هي "مكان مثير للاهتمام في هذا الوقت ، لأنه عندما يتم إقلاع السوق ، يمكن تحويل السندات القابلة للتحويل أو الأسهم الممتازة القابلة للتحويل إلى أسهم الشركة العادية". "يمكنك شراء (سند قابل للتحويل) وإذا ارتفع هذا المخزون الأساسي ، فهناك عامل تحويل ؛ يمكنك في الواقع تحويله.

"لذا يبقى السوق منخفضًا ، سوف يتصرف مثل السندات وليس في الحقيقة الضربة الكبيرة. سيستغرق الأمر قليلًا ، لكن ليس كبيرًا. ومن ثم إذا انطلقت السوق ، وهو ما أعتقد أنه سيفعله ، فستجني المال في الاتجاه الصعودي. إنه نوع من اللعب على جانبي اللعبة ".